Mini Dólar: Por Que Investir?

Este artigo foi construído em parceria com Fábio Santos - Blog Meu Day Trade.


O mercado financeiro brasileiro possui inúmeras opções de investimento (ações, mini índice, mini dólar, etc.), ou seja, tem um vasto rol de produtos para os mais variados perfis.


Existem desde investimentos mais conservadores, como títulos de renda fixa. Até os mais mais arrojados, presentes no mercado de renda variável. Ou seja, tem opção para todos os gostos.


Contudo, é dentro da renda variável que encontramos o Mini Dólar, uma opção que tem se mostrado muito rentável. Sendo assim, o presente artigo vem para desmistificar esse ativo.


Mini Dólar – O que é?


O Mini Dólar é um derivativo negociado em um ambiente virtual no Mercado Futuro. Que por sua vez, funciona dentro da B3. Ou seja, é controlado pela maior bolsa de valores do Brasil. Este ativo pode ser operado tanto por Traders manuais quanto por Robôs Trader.


Em resumo, são acordos de compra e venda da moeda americana (dólar) em um prazo futuro, por um preço já estabelecido previamente. Diante disso, é o dólar comercial que baliza esse ativo.



Como funciona o Mini Dólar?


No mercado futuro são negociados contratos, que no caso do Mini Dólar são chamados de mini contratos. Ou seja a compra e venda desses mini contratos é que movimenta o preço.


Nesse sentido, as negociações refletem a expectativa que os investidores tem para a cotação futura do Dólar Comercial.


Diferença entre o Dólar Cheio e o Mini Dólar


Na B3, o Dólar é negociado de duas maneiras: Contrato de Dólar Cheio (DOL) e Contrato de Mini Dólar (WDO). Portanto, existem diferenças entre eles.


Segue abaixo as principais diferenças entre esses dois derivativos:














Analisando a tabela acima vemos que a principal diferença entre eles é o tamanho. Ou seja, o lote mínimo do Dólar Cheio é 25 vezes maior que o lote mínimo do Mini-Dólar.


Códigos dos contratos de Mini Dólar


Os contratos de Mini Dólar tem nomenclaturas de acordo com a sua data de vencimento. Melhor dizendo, cada vencimento tem um nome próprio. De acordo com a regra abaixo:


Código do ativo (WDO) + letra correspondente ao mês de vencimento + ano de vencimento do contrato (dois últimos números).


Segue tabela que identifica a letra utilizada para cada mês do ano.

Sendo assim, um contrato com vencimento em 1º de outubro de 2017 terá o código WDOV17.

Para ter um maior controle e gerenciamento de suas operações no Mini Dólar, utilize a Planilha Day Trade Anual.


Características do Mini Dólar


Alavancagem


Atualmente, podemos operar 1 mini contrato do Dólar dispondo somente da margem de garantia exigida pelas corretoras. Entretanto, essa margem varia de corretora para corretora.

Hoje em dia, essa margem está em torno de R$ 50,00. Ou seja, com apenas R$ 50,00 conseguimos movimentar um valor financeiro de 10 mil dólares.


Liquidez


Devido à extrema alavancagem, o Mini Dólar atrai diversos participantes, o que torna o ativo extremamente líquido.


Assim sendo, aumenta a facilidade para entrar e sair das operações, uma vez que temos interessados em negociar em todos os níveis de preço.


Por que operar Mini Dólar?


Muitas são as motivações que fazem os investidores negociarem no mercado de Mini Dólar, dentre elas, alguns merecem destaque:


Proteção


O Mini Dólar é muito utilizado para proteção dos investidores contra as oscilações do Dólar Comercial.


Imagine uma empresa, uma instituição, ou uma pessoa que tenha contas a pagar ou a receber futuramente. E esses valores estão cotados em Dólar.


Como a cotação da moeda flutua constantemente, o valor a ser pago ou recebido futuramente torna-se uma incógnita. Ou seja, tudo pode acontecer.


Vejamos de uma maneira mais simples.


Você viaja e faz compras no cartão de crédito e o valor da fatura é cotada em dólares. Seus gastos totais foram de 10 mil dólares e a fatura vence em 30 dias.


O dólar hoje está cotado em R$ 3,80. Sendo assim, hoje você pagaria R$ 38.000,00.


Agora imagine que, por algum motivo, daqui a 30 dias o dólar esteja custando R$ 4,00. Você então terá que pagar R$ 40.000,00. Ou seja, R$ 2.000,00 a mais.


Nesse caso em específico você poderia ter comprado 1 mini contrato de Mini Dólar no mercado futuro. Ou seja, independente do quanto variar a moeda, você está protegido.


Se a moeda subir, você está comprado no mercado futuro e terá lucro, se cair, você perderá no mercado futuro, porém, sua fatura virá com um preço menor. Ou seja, você travou sua despesa.


Resumindo, você realizou uma proteção, que no mercado financeiro é conhecida como hedge, muito utilizada por vários tipos de investidores.


Especulação


É a participação no mercado para especular o preço do ativo. Ou seja, tentar lucrar com as oscilações.


É o que os Traders fazem, tentam surfar os movimentos. Mas para conseguir lucrar na especulação é necessário muito preparo, muita dedicação.


Seguindo por esta linha de raciocínio também é possível se aproveitar da oscilação dos contratos de dólar futuro automatizando suas operações. São os chamados Robôs de Investimento, que ao utilizar uma estratégia previamente testada te permite fazer day-trade com mais segurança e consistência.


Ajuste diário


O ajuste diário é o mecanismo utilizado pela bolsa. Em resumo, consiste em calcular um preço comum para todos os participantes, e no final de cada pregão, liquidar as posições, mesmo que o investidor permaneça posicionado.


Isto é, será creditado ou debitado na conta o valor correspondente ao seu preço médio do dia.


Funciona assim, a bolsa faz um cálculo e fixa o preço de ajuste, ao final do dia, todos que carregarem suas posições serão ajustados de acordo com esse valor.


Para consultar diariamente qual é o ajuste diário do Mini Dólar e de outros derivativos acesse: https://meudaytrade.com/agendadotrader


Exemplo prático


Eu comprei 1 contrato de Mini Dólar a 3800 e decido carregar a minha posição para o outro dia.

O mercado fechou no 3830, mas o ajuste nesse dia foi 3810. Ou seja, 10 pontos a favor da minha posição,


Como comprei 1 mini contrato, no final do dia será creditado R$ 100,00 na minha conta. Porém, no dia seguinte começo o pregão com preço médio no 3810 (ajuste diário).


Se o preço de ajuste for contrário à minha posição o valor correspondente será debitado e no outro dia iniciarei também com preço médio no ajuste.


Sendo assim, esse mecanismo é utilizado por conta do que chamam do risco de mercado. Ou seja, imagine um participante posicionado em uma compra, e a cotação começa a cair.


Se ele continuar posicionado e o mercado continuar em queda durante vários dias, vai chegar ao ponto em que terá um prejuízo imenso.


Sendo assim, a bolsa prefere ajustar diariamente as posições dos participantes para evitar transtornos.


Outro ponto positivo ao se investir com Robôs de Day-Trade, os Robôs Trader, pois eles fecham automaticamente todas as posições no fim do pregão, não deixando chance para que o ajuste diário diminua seu patrimônio. Além é claro que o Robô Investidor já começa a mapear o mercado no dia seguinte o mais cedo possível.


Zeragem pela mesa de operações


Falando em carregar posição para outro dia, temos que ter ciência que para que isso seja possível, temos que ter em conta um valor mínimo exigido.


Esse valor é muito maior do que os R$ 50,00 reais na média que é exigido para operações day trade. A saber, operações que duram mais de um dia são chamadas de swing trade.


Caso o Trader não tenha o valor exigido e não encerre a posição, as corretoras fecham a operação ao final do pregão e ainda cobram taxas extras por esse serviço.


Tal procedimento é conhecido como zeragem pela mesa de operações.


Para evitar chegar ao ponto de ser zerado pela corretora, precisamos ter limites e metas pré estabelecidos e a Planilha Day Trade Anual faz esses cálculos e mostra ao Trade exatamente quais são suas metas e seus limites.


Como lucrar com o Mini Dólar


Como Traders, podemos utilizar o Mini Dólar para obtermos lucros no mercado financeiro. Ou seja, fazemos operações de compra e venda.


O objetivo é sempre ganhar dinheiro com a oscilação da moeda. Contudo, não é uma tarefa fácil. Diante disso devemos nos preparar para enfrentarmos esse desafio.


Existem diversas técnicas utilizadas para operarmos esse tipo de ativo, dentre elas temos:


Análise Técnica, Análise Gráfica com indicadores, Análise Gráfica sem indicadores (Price Action), Análise de fluxo de ordens (Tape Reading). Ou até mesmo uma mescla entre as técnicas. Enfim, temos muitas maneiras de operar no mercado financeiro.


O que o Trader deve buscar é uma estratégia que encaixe no seu perfil. Dessa maneira conseguirá extrair muito mais do mercado de Mini Dólar.


Uma metodologia que vem se tornando popular ao redor do mundo é a utilização de Robôs de Investimento.


Os Robôs Trader são estratégias que utilizam diversas das técnicas citadas acima para automaticamente realizarem operações de Day-Trade e lucrarem com as oscilações da Bolsa. Automatizar investimentos de mini dólar pode ser uma boa ideia pra quem não tem o tempo necessário para operar durante o pregão ou que não quer se dedicar para virar um Trader profissional.


Considerações finais


Ouvimos diariamente falar sobre a moeda americana (Dólar), todo dia os noticiários mostram a sua cotação, pois é uma moeda muito importante para a economia brasileira e mundial.


Agora sabemos que além de toda essa importância, podemos ainda conseguir ganhos operando o Mini Dólar no mercado futuro. Entretanto, tais operações devem ser feitas com muita cautela.

É preciso muito estudo, dedicação e treinamento. Porém, é plenamente possível.


Além do fato que podemos nos aproveitar da tecnologia para fazer operações de mini dólar totalmente automatizadas.


Espero que esse artigo te ajude a compreender um pouco mais sobre esse ativo e de alguma maneira você consiga sucesso nesse mercado tão grandioso.



Dúvidas, entre em contato ou deixe seu comentário.


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